Geldwäschereiprävention und Verifikation bei uns

Wir setzen die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer MGA-Lizenz (MGA/B2C/823/2024) vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben das Lanista Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zu einem vollständigen Anti-Geldwäscherei-Programm, das wir streng einhalten. Dazu gehören die Identitätsprüfung jedes Spielers, die laufende Überwachung aller Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit Maltas.

Unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) und sein Team prüfen jeden Warnhinweis unseres Monitoringsystems manuell. Wenn ein Sachverhalt gegen die Vorgaben verstösst, blockieren wir Konten und transaktionsbezogene Vorgänge ohne Vorankündigung. Betrug und Geldwäscherei dulden wir in keiner Form.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir gestaffelt durch. Schon bei der Registrierung verifizieren wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifikation Pflicht: Auszahlungen ohne geprüfte Dokumente bearbeiten wir nicht.

Bei erhöhten Einzahlungsschwellen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Verifikation auch früher verlangen.

• Staatsanerkennungsausweis: Pass, Personalausweis oder Identitätskarte, beidseitig und lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliche Bescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der Zahlungskarte (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallets mit Ihrem Namen

So läuft die Verifikation ab

Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Alle Dokumente laufen über eine verschlüsselte Verbindung in ein zertifiziertes Rechenzentrum in der EU, auf das ausschliesslich autorisierte Compliance-Mitarbeiter zugreifen können. Wir speichern Ihre Ausweise nie zusammen mit Zahlungsdaten in einem System.

• Schritt 1: Dokumente im Kontobereich unter «Verifikation» hochladen
• Schritt 2: Automatische Format- und Lesbarkeitsprüfung innerhalb weniger Minuten
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen Kontakt über [email protected]

Warum wir Herkunft nachfragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen über bestimmten Schwellen verlangen wir den Nachweis der Mittelherkunft. Das ist keine Vertrauensfrage, sondern eine gesetzliche Pflicht nach maltesischem Recht.

Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Dividenden- oder Verkaufsbelege, Erbnachweise oder ein Bankauszug, der den Zufluss erkennen lässt. Massgebend ist, dass die Herkunft plausibel und nachvollziehbar ist; die Belege prüft unser Compliance-Team vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring. Ein- und Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, ausser bei Kryptowährungen. Ihre Einzahlung leisten Sie ab 20 CHF, Auszahlungen ab 20 CHF; pro Tag zahlen wir bis 5,000 CHF und pro Monat bis 20,000 CHF aus. Gebühren erheben wir auf keinen Auszahlungen.

Ausserhalb der regulären Spielumgebung ausgestellte Limits überwachen wir laufend und gleichen sie mit Ihrem Spielverhalten ab.